YFI
USD
项目简介
Yearn Finance 是一个基于以太坊运行的自动化 Defi 收益聚合器,允许用户优化加密资产上的收益。 YFI是一个通过公平发行机制(Fair Launch)所发行的代币,仅以liquidity mining作为获取代币的手段,可用于为Yearn Finance生态提供流动性, 并且参与平台治理。
项目愿景
Yearn.finance的愿景是为用户提供一种安全便捷的财务管理方式,用户只需要向该协议提供流动性,就能获得收益。
市场需求
随着协议提供的收益率暴涨,去中心化金融(更常见的名称是“DeFi”)呈现抛物线式增长。引入治理代币是推动这种增长的一股重要力量,让持有者自行决定协议的发展方向。治理代币是去中心化DeFi协议的关键步骤。乘着治理代币的东风,Yearn.finance于2020年7月推出了YFI。
解决方案
以前要提供流动性挖矿时,总是要先查有哪些项目可以丢,比较一下哪一个项目的收益比较高,而且每次丢进项目时都要被收取高昂的手续费,收到报酬后如果想要赚取复利,还要再花一次手续费。而且可能昨天收益最高的项目,今天却又不是了。选择流动性挖矿项目需要花时间做功课,而且每次交易的高昂手续费也让人吃不消。
Yearn Finance的创办人在几年前也经历了一样的痛点,因此他在去年发布了Yearn Finance,像是完全程式化的资产管理,自动寻找最佳的策略。使用者只要将钱存入Yearn Finance 的金库(Vault )中,Yearn Finance 便会依据该金库的资产不同,去寻找收益最好的项目执行,而每一个金库的策略都不一样,社群成员也可以提供自己研发的策略,其中一部分的收益便会回馈给该策略的创始人。在DeFi 中也可以称为「机枪池」或是「Yield aggregator」。
发行机制
代币名称:YFI
循环供应量:36648枚
通证使用场景
YFI 可用来更改生态系统项目的机制、费用和规则。YFI 将允许持有者作出以下协议决定:
1、添加新的贷方或者废除当前的贷方;
2、增加存款和取款费用;
3、更改贷方百分比的链上权重(以补偿其他奖励,例如 COMP);
4、分配协议收益率的百分比来为奖励池提供资金(最高为所赚取利息的 3.5%);
5、如果启用分配奖励,YFI 还将允许持有人从奖励池中申领其份额。
激励机制
包括手续费利息、所桥接协议代币(COMP、CRV等)的激励,以及持有YFI可以从奖励池中申领奖励等。
项目特点
1、改变代币分发模式(无预挖、无预售、团队无保留、完全公平分发)。
2、创造“多池”流动性挖矿模型(构建DeFi流动性挖矿组合)。
3、开创机枪池(保险库),即通过一系列投资策略在不同的协议上获取“交易费分红/借贷利率+协议流动性激励+质押激励”等最高收益的机制。
4、开启DeFi领域的新玩法,即在衍生品、保险、信用委托、清算、聚合、NFT、DAO等领域的模式设计与组合的创新浪潮。
项目亮点
Yearn协议最大的亮点是YCRV流动性池。该流动性池可以使用YDAI, YUSDC, YUSDT 和YTUSD货币,用户可以更容易兑换这些货币,并且没有必要打开包装(unwrap)。当用户将其稳定币存入YCRV池时,他们开始获得流动性所提供的手续费奖励。
市场观点
在Yearn 的平台上提供了非常多单币金库的选项,包括各种BTC、ETH 和1inch,非常适合想要持有单一币种,再赚取一点额外费用的人。在提领资金方面,Yearn 也可以随时提领出来。由于结合了Zapper,使用者可以很简单的一键完成入金的需求,不用再往返各式各样的网站。
项目风险
由于YFI 涉及到众多智能合约,可以收获可组合性的收益,比如通过其流动性挖矿,不仅可以获得YFI,还有机会获得CRV、BAL 等。
但同时它也有潜在的风险。它跟yearn、curve、compound、Aave、dYdX、bZx、Balancer、Maker……. 等协议都有关系。如果compound 或Aave 等借贷协议出问题,yToken 也会出问题;如果Curve 协议出问题,yCRV 也会有问题;如果yCRV 出现问题,YFI 也会出问题。这里存在层层嵌套的风险。
由此,YFI 获得了可组合性的高收益,也同样伴随可组合性的高风险。
价值判断
YFI的推出标志着加密货币项目的代币分配方式迎来全行业转型。各种项目为早期用户设立激励机制,可以加快代币应用与社区增长。这符合“利益共享、风险共担”(skin in the game)的概念,即倾注金钱或情感利益的投资者将尽其所能推动项目盈利。
Yearn.finance是一种有趣的协议,它正在构建独特的去中心化金融产品。他们聘请了由开发人员和营销人员组成的团队,未来似乎一片光明。
交易对
排名 | 交易所 | 交易对 | 价格 | 24小时 | 24H成交额 | 成交额占比 | 更新时间 | ||||
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1 | Binance | 1 | Binance | YFI/USDT | 5,030 | 0.5% | $948,768.95 | 7.5515% | 2024-09-22 04:25:44 | ||
2 | CoinW | 2 | CoinW | YFI/USDT | 5,032.569 | 0.15% | $290,455.56 | 2.3118% | 2024-09-22 04:24:48 | ||
3 | OKX | 3 | OKX | YFI/USDT | 5,028 | 0.44% | $216,030.12 | 1.7194% | 2024-09-22 04:25:17 | ||
4 | HitBTC | 4 | HitBTC | YFI/USDT | 5,023.4 | 0.45% | $145,700.99 | 1.1597% | 2024-09-22 04:20:22 | ||
5 | Coinbase Pro | 5 | Coinbase Pro | YFI/USD | $5,077.30 | 1.03% | $79,704.4 | 0.6344% | 2024-09-22 04:23:55 | ||
6 | BingX | 6 | BingX | YFI/USDT | 5,029.83 | 0.5% | $73,547.87 | 0.5854% | 2024-09-22 04:24:41 | ||
7 | Bitget | 7 | Bitget | YFI/USDT | 5,026.12 | 0.47% | $62,872.65 | 0.5004% | 2024-09-22 04:25:06 | ||
8 | MEXC | 8 | MEXC | YFI/USDT | 5,028.3 | 0.53% | $42,893.91 | 0.3414% | 2024-09-22 04:24:49 | ||
9 | Binance | 9 | Binance | YFI/BTC | 0.07960000 | 0.13% | $36,905.77 | 0.2937% | 2024-09-22 04:23:41 | ||
10 | Kraken | 10 | Kraken | YFI/USD | $5,021.00 | 0.12% | $36,593.19 | 0.2913% | 2024-09-22 04:11:16 | ||
11 | Kraken | 11 | Kraken | YFI/EUR | 4,503 | 0.13% | $34,117.23 | 0.2715% | 2024-09-22 03:58:14 | ||
12 | Crypto.com Exchange | 12 | Crypto.com Exchange | YFI/USD | $5,024.04 | 0.19% | $14,351.78 | 0.1142% | 2024-09-22 04:25:34 |
交易平台成交额信息
成交额占比
全部交易平台
交易平台 | 24H成交额 | 成交额占比 | |||
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OKX | OKX | $218,364.27 | 3.7862% | 访问 | |
Binance | Binance | $985,674.72 | 17.0906% | 访问 | |
Coinbase Pro | Coinbase Pro | $79,704.4 | 1.3820% | 访问 | |
Bitfinex | Bitfinex | $6,633.38 | 0.1150% | 访问 | |
Kraken | Kraken | $70,710.42 | 1.2260% | 访问 | |
Gate.io | Gate.io | $4,745.96 | 0.0823% | 访问 | |
KuCoin | KuCoin | $3,808.97 | 0.0660% | 访问 | |
Crypto.com Exchange | Crypto.com Exchange | $14,351.78 | 0.2488% | 访问 | |
Bitget | Bitget | $62,872.65 | 1.0901% | 访问 | |
MEXC | MEXC | $43,939.66 | 0.7619% | 访问 | |
BingX | BingX | $73,547.87 | 1.2752% | 访问 |