7个细节快速了解：CFTC为何要起诉Binance？

原文来源：The Block

原文编译：白泽研究院

商品期货交易委员会（CFTC）周一向美国联邦法院对加密 货币 交易平台 Binance、其 创始人 兼首席执行官赵长鹏“ CZ ”和首席合规官 Samuel Lim 提起诉讼，因 Binance 违反了美国有关商品的几项法律和法规，包括未能打击其平台上的洗钱活动。虽然该诉讼主要集中在未在美国注册商品交易的指控上，但可能对 Binance 和加密资产行业产生更广泛的影响。

作为其诉讼的一部分，CFTC 希望获得禁令，以有效地禁止 Binance 及其附属公司以及 CZ 和 Lim 进入美国大宗商品行业，并上缴利润。

作为对 CFTC 的回应， CZ 不同意指控，随后在 Binance 的网站上发表声明予以驳斥。

币安 发言人在另一份声明中表示：“CFTC 提出的投诉出乎意料且令人失望，因为我们已经与 CFTC 合作了两年多。我们在过去两年中进行了大量 投资 ，以确保我们的平台上没有活跃的美国用户，包括将合规工作人员从大约 100 名增加到今天的 750 名。”

美国证券交易委员会（ SEC ）正在调查一种名为 Binance USD（BUSD）的 稳定币 ，该产品由 Binance 与加密货币服务提供商 Paxos 合作开发。目前尚不清楚 SEC 是否会提出自己的指控。

美国司法部也可能会对 Binance 提出刑事指控。一位了解 CFTC 调查的人士指出，Binance 也是美国司法部审查的对象。

以下是 CFTC 对 Binance 提起的诉讼的七项主要内容。

Binance 可能知道它促进了非法交易——但并不在意

CFTC 的文件中包含了一些对 Binance 最具破坏性的指控：Binance 可能故意为有组织犯罪和恐怖组织的交易提供便利。CFTC 引用了 Binance 的内部聊天记录，其中包括当时的首席合规官 Lim 和一名洗钱报告官的对话。

“Binance 的管理人员和员工承认，该平台为潜在的非法活动提供了便利，”报告称。

“例如， 2019 年 2 月，在收到关于 Binance 上‘关于 HAMAS 交易’的信息后，Lim 向一位同事解释说，恐怖分子通常发送‘小额资金’，因为‘大额资金构成了洗钱’。”

洗钱报告官回答道：“ 600 美元勉强能买一把 AK 47 。”

在另一个例子中，一名币安员工写信给 Lim 和另一位同事，询问一位客户最近的 500 万美元交易与非法活动密切相关，该账户是否应该被关闭或者应该建议他创建一个新账户？

Lim 通过内部聊天建议：“可以让他知道要小心他的资金流动，特别是注意 hydra 这样的暗网。......他可以弃用当前的账户，并创建一个新账户。”

“我对我们的地理围栏没有信心。”

Binance 在 2019 年更新了其使用条款，包括 Binance 不能“向任何美国人提供服务”。同年，Binance 表示开始根据客户的 IP 地址来阻止客户。

“实际上，Binance 只是在其网站上添加了一个弹出窗口，当客户试图从与美国相关的 IP 地址登录时会出现该窗口，”CFTC 表示。

然而，弹出窗口并没有阻止客户登录他们的账户、进行存款或交易，而是要求他们“自我证明”他们不在美国。

CFTC 表示，Binance 的 IP 地址合规性控制（也称为“地理围栏”）也无法有效防止客户来自“受限的司法管辖区”，包括美国，这可能是因为 Binance 告诉美国客户可以通过使用 VPN 隐藏其位置来逃避控制。

Binance 于 2019 年发布了一份《VPN 初学者指南》，向客户解释了如何使用 VPN。

有一次，当 Paxos 要求 Binance 进行合规审计时，Binance 的一名洗钱报告官给 Lim 发了一条消息说，“我对我们的地理围栏没有信心。”

CFTC 在报告还表示，至少有 3 家总部位于美国的贸易公司正在使用 Binance，这意味着违规行为已经超出了正常的消费者账户。

VIP 计划

CFTC 称，Binance 为大客户提供着一个“VIP”计划，包括更快的交易，以及在执法部门询问或针对他们的资金时及时通知和建议。

“Binance 知道其 VIP 的身份和地理位置，因为 Binance 在开展业务时理所当然地监控其交易量和收入的来源，”报告称。

该计划的一个“重要好处”是“及时通知有关他们账户的任何执法调查”。

CFTC 称该计划是 Lim 在 CZ 的指示下创建的。

一旦资金被冻结或解冻，Binance 的 VIP 团队将“通过短信、电话等方式联系用户，通知他/她的账户已被冻结或解冻”。“不会直接告诉用户跑路，而是直接告诉他们账号已经解冻，被 XXX 调查了。如果用户是一个大交易者，或者是一个聪明的交易者，他/她就会得到提示。”

Binance 员工还使用 Signal 进行通信，该机构表示 CZ 和其他员工使用“自动删除功能”进行业务通信，“即使在 Binance 收到 CFTC 的文件请求之后，并且 Binance 据称向其员工分发了文件保存通知之后” ，自动延迟功能可能允许员工“在就有罪问题进行交流后销毁证据”。

CFTC 不相信 Binance.US 与 Binance 是分开运营的

总部位于加利福尼亚州的 BAM Trading 运营着 Binance.US。CFTC 称，BAM Trading 也由 CZ 拥有和控制，并从未在 CFTC 注册。

“当他聘请 BAM Trading 的第一任首席执行官时，CZ 将 Binance 描述为一艘海盗船，他希望 Binance.US 会成为一艘海军船，”CFTC 表示。

CFTC 补充说，Binance.US 和 Binance 的营销和品牌相似。

Binance 还依赖于“企业实体的外衣”，其方式似乎与 FTX 复杂的国际结构相似，在 FTX 倒闭后，人们惊讶 FTX 有着非常多的相关企业实体。CFTC 认为，Binance 的众多企业实体是故意隐藏平台的位置并混淆外界。

“Binance 在混淆其位置和运营公司的身份方面非常有效，甚至混淆了 Lim，”CFTC 表示。

CFTC 试图找到 Lim 的地址向他发出传票时，地点是混乱的。

与客户交易

Binance 保留了大约 300 个在平台上交易并“由 CZ 直接或间接拥有”的“内部账户”，此外还有由他控制的另外两个实体 Merit Peak 和 Sigma Chain 以及另外两个由 CZ 管理的账户。

CFTC 表示：“Binance 并未在其使用条款或其他地方向其客户披露 Binance 在其自己的市场进行交易。......与其显然试图将其在自己市场上的自营交易活动保密的做法一致，Binance 拒绝回应 CFTC 发出的调查传票，以寻求有关其自营交易活动的信息，包括交易数据和员工之间的通信。”

在周一晚些时候发表的一份声明中，CZ 说：“Binance 在任何情况下都不会以盈利为目的或‘操纵’市场。Binance 在许多情况下‘交易’，因为我们的收入来自加密货币。我们确实需要不时转换它们以支付其他的费用。我们有附属机构为流动性较低的货币对提供流动性。这些附属机构受到特别监控，不会有大额利润。”

关于他的个人活动，他补充说：“就我个人而言，我在 Binance 有两个账户：一个用于币安卡，一个用于我个人的加密资产。我将我自己的加密货币也存储在 Binance 上。我还需要不时转换加密货币以支付我的个人开支。”

CZ 以多种方式被直接牵连

CZ 被列为被告，并在整个诉讼报告中被反复提及。

CFTC 表示，CZ 直接或间接拥有 Binance 的所有企业实体，并且“只对他自己负责”，因为 Binance 没有董事会。

CFTC 表示，在 120 个实体中，包括 Binance Holding、Binance IE 和 Binance Services 在内的一些实体已经混合了资金和共享基础设施。除了控制 Binance 网络外，CZ 还“直接批准产品”。

随着 Binance 的发展，CZ 聘请了一个高级管理团队，但他继续参与并控制“企业的所有关键决策”，包括提供哪些产品以及如何实施和执行 AML 和 KYC。

“CZ 也负责评估与 Binance 业务活动相关的法律和监管风险，包括与 Binance.US 相关的风险，并直接参与与合规顾问和律师就 Binance 业务涉及的法律和监管问题进行讨论活动，”CFTC 称。

CZ、Lim 和 Binance 管理层的其他成员会定期收到更新，其中包括有关 Binance.US 客户的信息，“以及 Binance 为占领美国市场所做的努力的有效性”。

CFTC 称 BUSD 和莱特币是商品

CFTC 将在 Binance 上交易的几种加密资产命名为商品，包括 LTC 、 ETH 、 USDT 和 BUSD。

一个多月前，在 Paxos 收到关于其与 Binance 联合发行的 BUSD 进行调查的通知后，BUSD 受到了审查。

在 CFTC 的指控中也提到了 Paxos。CFTC 表示，Binance 试图向包括 Paxos 在内的业务合作伙伴隐瞒 BUSD 合规计划的低效程度。

2020 年，为了满足 Paxos 的要求，Binance 对 BUSD 进行了合规审计。

“但根据 Lim 的说法，Binance 故意聘请了一名合规审计员，该审计员‘只对地理进行评估的个人审计’，以‘为我们争取更多时间’，”CFTC 在诉讼报告中写道。

关于是证券还是商品，LTC 一直不太受关注，但 CFTC 似乎得出结论认为它是商品。

尤其是 ETH，其他监管机构对此持不同意见。SEC 主席 Gary Gensler 和纽约总检察长 Letitia James 都暗示 ETH 是一种证券。James 在本月早些时候针对加密货币交易平台 KuCoin 的诉讼中表示，ETH 是一种证券。然而，CFTC 主席 Rostin Behnam 却认为它是一种商品。

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