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最好的货币市场协议是什么?

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其中一些具有开创性的特点:无许可上市、正和借贷、荷兰式拍卖风格的清算机制,关于最喜欢的↓

 

毫无疑问,AAVE 和 Compound 是最受欢迎的。由于其出色的记录,人们使用它们感到安全。但还有其他货币市场也值得更多关注。

 

所以今天将比较四个完全不同的去中心化货币市场: AAVE V3,Compound III eulerfinance,SturdyFinance

 

AAVE V3 AAVE 于 3 月 16 日推出了其 V3 迭代。此版本进行了重大改进,主要集中在提高资本效率。V3 协议的新特性:  E 模式——这种模式最大限度地提高了稳定币/挂钩资产的资本效率。

例如,当用户在 E 模式下提供 USDC 时,他在借入稳定币时将具有更高的抵押能力。•隔离模式- AAVE Governance 现在可以将资产列为隔离。这些有固定的债务上限,因为它们被认为是有风险的。

 

孤立资产不能与其他资产一起作为抵押品。• 门户 - 它们将允许 aToken 之间的跨链交易(尚未上线) AAVE V3 将在源链上燃烧 aToken 并在目标网络上铸造它们。aTokens - AAVE 上提供的资产

 

Compound III 几天前推出了第三版协议。它本质上是 Compound 的简化版本,旨在提高其安全性。主要变化是 Compound III 的每次部署都具有单一的可借资产。

这意味着该协议正在从集中风险模型转向单一可借资产模型。通过这种方式,贷方将只面临一项资产的波动性,从而减少了产生坏账的机会。第一个部署以 USDC 为特色。

 

由于这种单一的可借资产模型,资本效率显着提高。但是,借款人将不再通过抵押品获得收益。治理现在能够控制协议的经济政策(赚取和借贷利率模型)。


Euler Finance Euler Finance 是一个全新的货币市场,允许无许可上市。Euler 有 3 个不同的资产层级,以防止协议破产。每个新列出的资产最初都是隔离层的一部分。

孤立资产可以借/借,但不能用作抵押品。

 

EUL持有者可以将资产提升到更高级别,具体取决于它们被认为的风险程度。但这还不是全部!欧拉的另一个独特之处在于其荷兰式拍卖风格的清算机制

 

如果一个仓位的健康系数低于最低阈值,一开始清算它的折扣将非常低。它会增加,直到有人同意清算该头寸。这样,平仓罚金通常低于3-4%

 

Sturdy Finance Sturdy 是第一个为无息借贷和高收益借贷而设计的 DeFi 协议。它还没有代币,因此无需代币排放就可以实现!Sturdy 通过使用借款人的抵押品来产生收益来实现这一点。

例如,如果您存入ETH作为抵押品,协议会将其转换为 stETH 并开始获得 stETH 奖励。Sturdy 会将质押奖励发送给稳定币贷方。通过这种方式,该协议能够在不收取借款费用的情况下向贷方支付高额奖励。

该协议还接受 Curve LP 代币作为存放在 Convex 上的抵押品。产生的收益在贷方和借方之间共享。虽然这种方法对贷款人和借款人来说更好,但它也使 Sturdy 面临其他协议的智能合约风险。

 

就是这样,是否还有其他创新货币市场具有与本文所述不同的特征?欢迎留言,如果你觉得这篇文章对你有帮助,请点赞和转发!

 

希望这篇文章对大家有一定的帮助

 

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