太阳底下没有新鲜事，又一个资金盘跑路。
聊起传销，社会已然不再陌生，这一词时常与洗钱和非法集资联系在一起，让人敬而远之。但传销盘子千千万，能经久不衰也都是人性使然。而就在最近，一个名为“鑫慷嘉”的盘子爆雷，不仅波及200万人，超过129亿资产被卷走，更可恨的是，核心人物携款跑路后，还公然在社媒中对投资人大加讽刺，“我已在国外，因为你们的财富与智商不相匹配，我要让你们匹配一下”。
最终，“加入鑫慷嘉，幸福千万家！”这句口号，幸福的只有老板一家，而成千上万的投资者，只能在痛苦中凌乱。
01
套人设、高收益，空壳企业靠国企背景成全球财富平台
简单介绍一下鑫慷嘉。鑫慷嘉的运营主体是贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司，从企查查信息来看，该公司成立于2021年3月1日，最初由黄鑫、邵馨慷、王彦嘉三人出资，持股比例分别为35%、35%、30%，现已全部转为刘海亮，颇为有趣的是，号称注册资本3000万元的公司，实缴资本与参保人数竟然为零，足以看出，从企业成立之初，出资人就给后续发展埋下了暗雷。
与熟悉的套路类似，做盘子，必先从投资理财入手。鑫慷嘉，也宣称自己是一家为会员提供石油、美元等产品投资服务的大数据企业。众所周知，石油、美元在当下阶段都为硬通货，这类产品对于普通投资者而言门槛较高，因此在市场上多有价无市，而大数据一词，则为热点嵌套，用于拉高平台定位。
在确定方向之后，2023年5月，鑫慷嘉正式开始起盘，以“中国石油”为平台名称，总部坐落在贵州CBD的高端写字楼国际金融中心，或是怕擦边球过于吸引眼球，9月其将“中国石油”平台数据迁移至“DGCX鑫慷嘉数据”交易平台，将IP地址设立在美国，即此，鑫慷嘉盘子雏形成立。
从运营模式来看，平台的传销性质相当明确，形成了分级明确的金字塔结构，将全国划分为四大战区，每个战区又分为省、市和县（区）级，细化还可分为司令员、军、师、旅、团、营、连、排等军队职级称谓，共有9大级别，不同级别对应不同收入，确立级别的标准只有一个——人头数，最低推荐9人入会即可成为连长。
图源：北京商报
乍一看，鑫慷嘉似乎和其他盘子并无二致，但要论及为何能有上百万人群受害，关系崇拜与超高收益是关键。一是给通过包装给平台“加帽子”，营造高端形象。在平台的宣传中，国企身份频频出现。除了最初直接以中国石油博人眼球外，创始人的人设也成谜。根据天眼查平台信息显示，被认为是创始人之一的黄鑫在2019年至2021年期间，曾是贵州南方石油工业有限公司销售分公司的法定代表人；目前分别是辽宁南油石化有限公司的法定代表人兼董事长、贵州南方石油工业有限公司的副董事长。
在宣传手册中，曾用“在石油领域钻研多年，有国企背景”来形容这一人物，而据参与者爆料，在内部，通常用先生指代黄鑫以示尊重，在社媒中，这一黄先生也频频作为主要对话者现身对与投资者进行沟通加强信任。目前来看，人设立得相当成功，哪怕在当前已经跑路的背景下，还有一部分投资者表示自己信任平台与“黄先生”，扬言要和公司一起渡过难关。
而除了国企包装外，身份盗用也是常见手段。“DGCX鑫慷嘉”中的DGCX正是迪拜黄金和商品交易所的英文缩写。为了蹭上这波热度，鑫慷嘉在各大渠道宣传已与迪拜交易所建立合作关系，通过这一交易所来进行石油衍生品投资活动。后续虚假信息更是屡见不鲜，鑫慷嘉向某企业出售过价值20万元的油品过滤设备，摇身一变被包装成平台方已经与中东达成了5年的石油战略协议，宣传之夸张可见一斑。
当然，仅凭包装只能营造氛围，真正撼动人心的，是其保证的高额收益。按照平台宣传，投资人通过平台参与境外黄金、原油投资，每日可获得本金1%的收益率，折算成年利率，高达365%。参与方式亦是非常简单，在下载APP后，会由专门的老师带操作，预测涨跌方向，发送信息码，而投资者只需要在下午1点和晚上8点把信息码复制到交易端，即可完成止盈为0.5%的买卖交易，这样一天总收益即为1%，而交易成功率高达99%，基本是包赚不赔的买卖。实际上，后台的涨跌数据全都由平台一手掌控，只显示出投资者“爱看”的收益数据。
图源网络
高端的营销地址、简单的操作方式、高额的本金收益，已然是针对人性的考验，层级分明的军团拉人制，则更是为平台扩张奠定坚实基础。据悉，鑫慷嘉主要通过线下聚会以及微信建群的方式发展会员制下线，每位新人投资者需缴纳最低1000USDT的入门费，值得注意的是，级别与收益也有直接关系，例如最高级别“司令员”直推一人可获得150枚USDT奖励，最低级别的“班长”直推一人则奖励10枚USDT，从收益来看，高级别职务推荐奖金与月薪可达到上万美元。
在此种方式下，熟人群体与年纪偏大的中老年人成为了受害的重灾区。据受害人透露，多数都是通过朋友或熟人以高收益作为诱惑引荐进入平台。此后，鑫慷嘉迅速在全国开始铺开，除了贵州这一主体外，四川、广东、江西、湖南均有鑫慷嘉设立的空壳分部，截至最后爆雷，据黄先生在社群的说法，鑫慷嘉会员人数超过200万人。
02
早有预警、美梦终碎，创始人大讽投资者
美梦终究会醒，日赚斗金的泡沫也只会破灭。今年6月25日，鑫慷嘉平台突然暂停提现，随后黄先生发在社群里的一段话，更是彻底击碎了投资者的幻想。“ 同志们好！大家好！我是黄先生。我已经在国外了。每个人的智商与他们的财富是相匹配的。因为你们的财富与智商不相匹配，我要让你们匹配一下，我只是拿走了不属于符合你们智商的财富，希望你们能感谢我。感恩我。铭记这次的我赐给你们的教训。 ”
图源网络
不仅诓骗钱财，还出言讽刺，语气之狂妄，更是让人发指，一时间，此段文字在抖音、小红书等社媒上被疯传，投资者，也终于有了上当受骗的实感。实际上，要是回溯时间线，在提现跑路之前，平台的崩溃也早有预兆。
在去年4月，黄鑫、邵馨慷、王彦嘉三大创始人就将股份全部转让给财务刘海亮，运营主体公司就因“通过登记的住所或者经营场所无法联系”被列入异常经营名录，现在来看，在当时平台方就有了跑路的准备。
后续，多地主体与监管方对这一平台进行了风险提示。今年1月，宜宾市叙州区财政局发布风险提示指出“DGCX鑫慷嘉”打着DGCX旗号，开展网络投资活动，建议投资者远离类似平台。
同年4月，迪拜官方黄金和商品交易所发布通知，表示DGCX在中国无任何关联机构与合作伙伴，明确打脸鑫慷嘉。6月，湖南省委金融办发布提示称，“鑫慷嘉”平台、微信公众号等公开宣传虚假境外期货投资项目并承诺高额返利，通过虚拟币交易与多层级“拉人头”分利模式展业，存在较大的非法集资风险。
但层出不穷的提示并未撼动投资者有意装睡的内心，反而是核心成员在5月中旬见势不妙迅速撤退。更为可笑的是，在崩盘前，平台还不忘割最后一波，以补税为名让投资者缴纳高达仓位10%以换取提现机会，且手续费高达惊人的50%。出于最后一搏的侥幸心理，众多投资人再次加码，根据数据显示，在崩盘前的一周内，该平台每日还有1.2亿元入账，而巨额的入账，最终只能成为了创始人的养料。
03
犯罪定性难，创始者的钱能否追回？
事已至此，投资人的钱能否追回，成为了核心问题。整体来看，由于存在层级嵌套、拉人头、集拢资金等一系列行为，鑫慷嘉基本集传销、集资、诈骗三嘴于一体，而想必大家也有所注意，在整个鑫慷嘉骗局中，稳定币USDT是主要结算货币，采用稳定币的原因，一是方便转移，二则是更为隐蔽，由于不通过银行等金融机构，监管更加难以发觉，但也正是出于以上原因，传销案件的定性相比其他定性司法投入成本更小，定罪概率更大。
若以传销罪定性，根据刘正要律师的观点，从中国大陆当前的司法实践来看，涉及传销犯罪的资金极少有机会被返还给投资人。原因是作为平台扩张的助推器，大量的受害人本质上也是“拉人头”的主力人群，司法机关倾向于认定传销案中没有受害人，涉案款项均需要罚没归国库。
而即便返还或不以传销案论处，资金的追回难度也非常之大，尤其是涉及到虚拟资产的背景下。根据慢雾的链上数据分析，已分析识别出鑫慷嘉约80万个用户充值地址，涉及的资金规模高达15亿美元，换算成人民币，超过百亿元。网传鑫慷嘉在崩盘前48小时内，通过混币器Tornado Cash将账户中的18 亿USDT分三次转入了至开曼离岸的三家壳公司账户，总额接近130亿元。更需值得强调的是，虚拟货币的投资行为在我国法律体系内不受保护，这或许无形中也加大了投资者追讨资金的难度。
以此而言，这场包赚不赔的生意，最后的赢家，只有已然逃窜至国外的黄鑫一干人等。这位黄鑫，在宣传手册上的图片，甚至都不是本人，而是冒用的一位香港博主“梁博士”。 而根据网上传言，所谓的黄鑫，曾在十年前就有传销前科，曾经涉足过“云联惠”资本盘，这也是广东警方在2018年定性的特大非法传销案，在该案中，其因担任推广负责人被判刑。根据消息，早在去年4月，黄鑫就已通过投资移民获得圣基茨护照，可享受160多个国家和地区的免签待遇。显然，在有了牢狱之灾后，这位创始人持续进化，反监查手段更为齐全，抓捕难度相当之高。
更为可怕的是，即便已然有大部分会员要走法律途径追回利益，也还仍有部分人群坚信国企身份的含金量，宣称要继续与公司合作。根据天眼查平台显示，就在平台暂停提现的前夕，一家名为“鑫慷嘉科技有限公司”的私人股份有限公司于6月23日在香港特别行政区注册成立，这场骗局，是否会在香港延续？没人能给出确切的答案。
但转念一想，如此多的受害者，真的无人发现这场投资背后的蹊跷吗？或许大部分都发现了，但在高额的收益面前，投资者自愿的闭上了眼，甚至侥幸的认为自己不会是退出的人，而在一个接一个的侥幸堆叠下，最后雪崩来临时，没有一个人成功逃脱。
博傻博到最后，自己没准才是那个傻子，这或许，才是大家真正接受不了的事实。
