FinCEN要求提供美国公民持有离岸比特币的信息

FinCEN可能会修改《银行保密法》，迫使美国人披露他们持有的离岸加密货币。

• FinCEN已提议修改其现行的外国资产报告规则，以纳入加密货币。
• 拟议的修正案将影响在离岸账户或交易所中持有加密资产的美国公民。
• 该规则将适用于价值超过1万美元的外国加密资产持有量。

根据FinCEN的一项新提案，美国公民将不得不披露离岸账户中持有的任何加密货币。

海外美国人在FinCEN的监控上

美国财政部下属的金融犯罪执法网络（FinCEN）发布了一份通知，监管机构建议修改其外国资产报告规则，将加密货币纳入其中。

如果该规则获得通过，将对美国加密货币用户实施行动，这些用户可能在海外交易所和其他金融服务提供商持有超过1万美元的未报告加密资产。

根据《银行保密法》，美国公民每年必须披露他们持有资产（现金、股票、债券、共同基金和货币）超过1万美元的离岸金融账户。报告的方式是向FinCEN提交外国银行和金融账户（FBAR）报告。

然而，目前，可报告资产清单中并不包括加密货币。监管机构希望改变这种情况。

根据Compound总法律顾问Jake Chervinsky的说法，新的FinCEN规则旨在使美国加密行业与《银行保密法》保持一致，并改善税务报告规范。

如果要我猜的话，我会说这主要是关于(1)逃税和(2)让非美国的加密公司遵守银行保密法。 如果当成百上千的FBAR报告涌来时，任何声称封锁美国公民的人(如BitMEX所称)都会很难受。

这是FinCEN在短时间内提出的第二项规则修改建议，主要针对加密行业。12月23日，该监管机构在一份通知中提出，在美国的自营加密货币钱包必须履行KYC规范，这一有争议的规则遭到了强烈反对。

作者：Nivesh Rustgi、Vishal Chawla

来源：https://cryptobriefing.com/fincen-us-citizens-offshore-bitcoin-holdings/