如何在HODL BTC的同时享受DeFi高额收益——Venus.finance与Belt.finance实操教学

适用人群

本教程适用于希望在HODL BTC的同时享受DeFi高额收益的用户，旨在让普通用户学会操作Venus.finance与Belt.finance

结尾还附有视频教程二维码，不喜欢阅读文字的小伙伴，可以直接跳转到文章底部查看。

注意：本文仅作为实战操作教学，而不构成任何建议。

笔者认为，借贷是金融业最基础的业务模式，在DeFi中也不例外。

在传统的中心化金融业内，资金需求方可以将不动产或者证券抵押给银行来贷出资金。

而在去中心化金融中，在以智能合约为基础的去中心化抵押借贷平台上，资金需求方可以将BTC、ETH等代币抵押在智能合约中，并在一定限度内借出USDT、USDC等稳定币。

这一意义是巨大的，DeFi使得BTC成为了可以生息的资产，让通缩资产与生息资产在人类历史上首次合二为一。

Venus.finance是币安智能链上最大的借贷平台，截止至2021年4月11日，Venus上的锁仓量已达到了80亿美元（数据源于defibox.com）。

以下是使用Venus进行抵押借贷的实操教学。

①解锁MetaMask，将主网切换为BSC，确保账户内有足够的BNB作为gas fee。

②浏览器地址栏中输入“https://venus.finance/app”，进入Venus Dapp。

点击右上角英国国旗图标，在下拉菜单中选择五星红旗，即可切换为中文界面。

点击“连接钱包”，选择“MetaMask”并在MetaMask中确认，允许智能合约访问钱包信息。

③连接上钱包后，红框区域会显示该钱包地址的抵押借贷信息。

包括抵押资产价值（供应余额）、贷出资产价值（借贷余额）、当日存贷款利差（正值代表有利息收入，负值代表有利息支出）、可贷出最大资金量（可用信贷余额）。

往下滑动网页，左边一栏为供应市场，即用户进行资产抵押一栏；右边为借贷市场，即用户进行资产借贷一栏。

目前，Venus上支持抵押借贷多种主流代币和多种稳定币。

④本文以抵押BTCB、借贷BUSD为例。

BTCB是BSC上的BTC，在币安中提现BTC至BSC上地址，并选择BSC主网，BSC地址上即可收到BTCB。

对于首次抵押BTCB的用户，在抵押BTCB之前需要点击“开启”来授权智能合约调用钱包地址中的BTCB。

授权成功后会显示如下页面。

在上方输入想要抵押的BTCB数量后，点击“供应”并在MetaMask中确认该笔交易，即可将BTCB存入供应市场。

成功存入后，点击圆形按钮，将存入的BTCB进行抵押。

⑤成功抵押后，可以在右端借贷市场中选择想要借贷出的代币，本文以USDT为例。

点击“最大”会出现下拉菜单，建议选择在75%~80%的安全范围内。

输入相应数量后，点击“借款”并在MetaMask中确认，即可借出USDT。

必须要注意的是，Venus的清算线为60%。

也就是当借贷出的资产价值达到抵押中的资产价值的60%时会触发清算。

举例来说，抵押价值100USD的BTCB而借出的资金达到60USD时就会触发清算。

清算会使得抵押者损失部分抵押资产，所以应尽量避免。

当借贷出的资金量在可贷范围的75%~80%内时，资金利用率在45%~48%内。

也就是说，抵押价值100USD的BTCB，大约可以借出45~48USD的资金。

⑥完成抵押与借贷操作后，上方面板会显示已抵押的资产价值与可借贷资产价值的上限。

注意：不可超过此上限，否则会被清算。

清算会损失部分已抵押的资产。

Belt.finance是一款稳定币流动性挖矿的机枪池，它允许用户存入一种或多种稳定币，如USDT、BUSD、USDC和DAI，组成稳定币的流动性提供者来获取收益。

目前，Belt上稳定币的年化收益在70%左右，用户可以将从Venus上借贷出的稳定币存入Belt中来赚取高额年化收益。

①浏览器中输入https://beta.belt.fi/，并连接钱包。

②红框处显示Belt平台代币（BELT）的相关信息，包括当前价格、总市值、总供应量和已销毁量。

③下拉网页，在Belt Pools一栏中点击右端放大镜可以查看每单位BLP中四种稳定币的比例。

如果按照该比例存入相应代币则可以减少滑点损失与兑换手续费。

如果仅存入单币种或不按比例存入则会产生滑点损失与兑换手续费。

笔者实测仅存入20000BUSD会产生约15USD的损失，相当于白打半天工。

④继续下拉网页，在Belt LP Staking一栏中可以将钱包地址中的稳定币兑换为BLP，并存入到Belt智能合约中来赚取收益。

对于首次使用的用户来说，输入想要存入的数量后，“ADD LIQUDITY”会变为“APPROVE”。

首先要点击“APPROVE”授权智能合约使用钱包地址中的代币，授权成功后“APPROVE”会重新变为“ADD LIQUDITY”。

此时，再点击“ADD LIQUDITY”，即可将稳定币兑换为BLP。

⑤成功存入稳定币后，左侧会显示BLP的可用余额。

⑥此时，需要点击中部的“APPROVE”授权智能合约调用BLP。

⑦授权成功后，会显示“+、-”，点击“+”将BLP存入，成功存入后智能合约会开始自动计算收益。

⑧成功存入BLP后，中部会显示已存入的BLP余额，右端显示已产出的Belt代币，点击“HARVEST”即可收获产出的Belt代币到钱包地址中。

①浏览器地址栏中输入https://exchange.pancakeswap.finance/#/swap ，进入兑换界面。点击右端的“Connect”连接钱包

②与上期介绍的MDEX类似，Pancake也是一款DEX。

用户可以在Pancake上将一种代币兑换为另一种。在交易栏的上方选择想要卖出的代币，下方选择想要收到的代币。

本文以卖出Belt换取BUSD为例。

③选择兑换的代币后，输入想要卖出的数量，下方会自动显示可获得的另一种代币的数量。

“price”一栏会显示这笔交易的单价。

其他步骤与上期介绍的MDEX相同，输入数量后首先要授权Pancake调用钱包中的Belt代币再进行兑换，交易被区块打包确认后，钱包地址中会收到对应数量的BUSD。

具体步骤请参考上期MDEX兑换教程，本文不再赘述。