币安被“围剿”背后，加密货币监管全球收紧

来源： 财联社|区块链日报

记者：张洋洋

最近两个月，币安被多个国家的监管部门围堵。最新消息则是，7月30日，马来西亚证券委员会也以非法经营数字资产交易所为由对币安采取执法行动。

在一系列监管风波之下，币安试图采取一系列措施迎合各国监管。比如降低杠杆倍数，限制提现额度，上线报税工具API。

币安创始人赵长鹏则屡次发表言论，称币安将拥抱监管与合规。他甚至试图寻找一位新的币安CEO，“希望这位CEO拥有非常强大的监管背景。”

多位业内人士则向《区块链日报》表示，币安的去中心化商业体系即使技术上难以阻断，但制度上仍可以追溯到责任人，因此会面临来自各方的监管。同时，这也预示着各国对于数字资产行业的监管态度愈发趋严，合规将是区块链产业发展的必要前提。

在马来西亚被指非法经营

近日，马来西亚证券委员会（SC）官网发布公告，对币安非法经营数字资产交易所（DAX）采取执法行动。

公告表示，根据2007年资本市场和服务法第7(1)和34(1)条，所有DAX运营商必须由SC注册为认可市场运营商(RMO)。

实际上，马来西亚证券监督委员会2020年7月就将币安列入投资者警报名单。而此次执法针对的是币安控股有限公司（在开曼群岛注册）、其首席执行官赵长鹏，以及其他三个币安实体，即币安数字有限公司（在英国注册）、币安UAB（在立陶宛注册）和币安亚洲服务私人有限公司（在新加坡注册）。

目前，马来西亚SC已经命令四个币安实体在2021年7月26日起的14个工作日内禁用马来西亚的币安网站和移动应用程序;立即停止所有媒体和营销活动;立即限制马来西亚投资者访问币安的Telegram群组。

“作为Binance Holdings Limited的首席执行官，赵长鹏也被特别责令确保上述指令得到执行”。

马来西亚SC还建议投资者停止通过非法DAX交易和投资，敦促目前在币安拥有账户的人立即停止通过其平台进行交易，并撤回所有投资。

《区块链日报》记者查询获悉，加密货币相关活动在马来西亚属于合法行为，但是必须受当地央行和证券交易委员会的双重监管。

2001年，马来西亚国家银行（BNM）曾出台《反洗钱、反恐怖主义融资及非法活动收益法案》，对洗钱和恐怖融资行为进行打击。

2018 年 2 月 27 日，BNM更新该条例，把加密货币活动也纳入了其监管范围。新条例要求在马来西亚的加密货币交易所严格按照KYC要求运营，对所有客户进行尽职调查。

2019年1月14日，马来西亚SC也发布《2019年资本市场与服务(证券条例)(数字货币和数字令牌)法令》。该法令将数字货币、数字代币等加密资产归类为证券，并置于证券委员会的权力之下，受SC监管。任何运营数字资产交易平台的人都必须获得SC的批准。

对于马来西亚SC的执法，币安回应《区块链日报》记者称：“我们已经注意到来自马来西亚SC的通知，并且可以确认Binance.com不在马来西亚境内运营。我们会协助来自各地的监管机构，共同寻找合作的最佳方式。”

在多国遭“围剿”

最近一两个月，币安经历了一场“围追堵截”。

6月25日。日本金融厅对币安发出警告，称其在没有注册的情况下提供加密服务。

同日，英国市场金融行为监管局（FCA）也向币安发出警告，币安不得在英国开展任何受FCA监管的金融业务，不得向个人客户提供贷款业务。

即使是在注册地开曼群岛，也同样未能幸免。7月1日，开曼群岛金融管理局在官网发文称，币安没有获得经营加密货币交易所许可，管理局正在调查币安及相关公司是否在开曼群岛或从开曼群岛经营任何可能属于当局监管范围内的活动。

7月2日，泰国证券交易委员会对币安启动刑事诉讼程序并调查涉嫌无照经营数字资产业务。当局表示，币安通过其网站匹配订单或安排交易对手，或提供系统或促进达成协议，提供了未被许可的加密交易服务。

同日，新加坡金融管理局也表示，正在审查币安提供的加密服务许可证申请，将酌情跟进其它国家监管机构的行动。

值得注意的是，加密货币相关活动在以上地区都是合法行为，但都要在当地注册以符合监管要求。

以英国为例，FCA要求数字货币交易所从2020年1月起进行注册以遵守反洗钱条例。此外，从2018年6月开始，涉及加密货币或ICO代币发行、衍生品交易、安排交易、咨询或提供其他服务，都需要获得FCA的授权

根据《区块链日报》记者查询的信息，币安在英国和新加坡的实体公司业务类型均非加密货币相关。

英国政府网站GOV.UK显示，币安数字有限公司于2019年11月29日成立，业务类型为商业和国内软件开发。新加坡政府公开数据网站OPEN GOV SG显示，币安亚洲服务私人有限公司于2018年4月6日成立，业务类型为管理咨询服务和其他信息服务活动。

对于币安面临的一系列监管和执法，重庆工商大学区块链研究中心主任刘昌用向《区块链日报》记者分析，币安的商业体系是中心化（如交易所）或半中心化（如BSC）的，技术上难以阻断，但制度上是可以追溯到责任人，因此会面临来自各方的监管。

“区块链技术的发展，突破了传统以主权为边界的金融规则框架。用户从技术上可以在任何地方使用币安的服务，但制度上违背许多主权国家金融监管规则。”刘昌用表示。

币安的突围能否凑效？

监管重压下，币安密集发布公告出台措施，试图突出重围。

币安第一个举措首先体现在降杠杆和限制提现上。7月27日，币安声称即日起，新用户在合约账户开通60天内，最高杠杆不得超过20倍。这是币安于2021年7月19日执行合约新开通用户杠杆限制后的进一步调整。目前，币安已大幅收缩杠杆限制，将杠杆头寸由最高的125倍降至20倍。

从8月份开始，币安将每日取款限额也从2个比特币降至0.06个比特币。8月10日起，将分批下架所有澳元、欧元和英镑保证金交易对。此前，币安已在7月16日始逐步取消对股票代币的支持。

除此之外，7月28日，币安还上线了报税工具API，API的主要目的就是帮助用户追踪加密货币交易活动，从而保证各国用户都能履行监管机构要求的报税要求。

“我们理解，地方层面的许多监管机构可能对加密有自己的立场，我们欢迎有机会就当地要求进行建设性对话。”币安在官方推特上声称。

面对全球一连串的监管风波，币安CEO赵长鹏也公开表示，“明确的法规对持续增长至关重要”，未来币安将扩大国际合规团队、扩大合规合作伙伴关系、将运营和业务本地化以符合当地法规，展现其强烈的合规意愿。

此前的4月，币安就任命了美国货币监理署（OCC）前代理署长Brian Brooks为币安美国CEO。此举被业内视为币安全球合规之路的关键一步。

“我们希望在任何地方都获得许可，并与各地的监管机构合作。”赵长鹏在推特上表示。

7月26日，更是曝出赵长鹏在寻找新任币安CEO的消息。

“希望这位CEO拥有非常强大的监管背景。”赵长鹏对外披露，自己希望在未来两到五年内辞去CEO一职，完全专注于发展 BNB 和币安智能链生态系统，目前他的“辞职”计划似乎更加坚定。

“数字资产交易平台在全球范围内面临监管或执法，预示着各国对于数字资产行业的监管态度愈发趋严。” 鲸平台智库专家、中国通信工业协会区块链专委会轮值主席于佳宁在接受《区块链日报》记者采访时表示，合规是区块链产业发展的必要前提，部分未持有运营牌照，或无需KYC间接提供服务的交易平台未来或将面临很大的合规性挑战。

他指出，从整个市场发展来看，全球监管会加速带动交易平台走向合规化，各国政府趋严的监管会对数字资产市场进行纠偏，引导交易平台走上正轨。