2018年年度回顾之全球区块链监管政策大盘点

元旦将至，2018年临近尾声。对于数字货币与区块链发展而言，2018年是冰火两重天的一年。

从年初开始，加密数字货币的价格持续下滑，11月后的短短两个月内比特币价格大幅跳水，从6000多美金一路降至4000美金横盘，并带领其他主要加密货币价格一路向下震荡，整个加密货币市值大幅缩水。

在加密世界的另一面，区块链技术则被越来越多的公司应用，世界各国对区块链的监管政策也趋于明朗。包括中国在内的世界众多国家纷纷出台了针对加密货币与区块链技术的监管政策。

中国：重拳打击加密货币

2017年9月4日,中国七部委联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》,严厉打击严厉打击各类代币发行融资活动,明确ICO属于非法。

继9.4监管后,今年8月24日,银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局联合发布,关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示。

8 月下旬，中国政府还关闭了由海外加密交换机运营的 124 个网站。

12月8日，中国人民银行副行长、国家外汇管理局局长潘功胜谈及P2P网贷行业时表示， 经过各个方面的部署，在这段时间，这个子行业整体的风险水平有了一定的下降。他还提及，近期随着全球对ICO活动的管控加强，一些机构又在忽悠STO（Security Token Offering）。在中国，其本质上仍是一种非法金融。

与中国政府对加密货币鲜明的反对态度相对应的，是其对区块链技术的大力扶持。

在 5 月份的中国科学院演讲中，习近平主席宣布区块链是 " 新工业革命 " 的一部分。京达塔的一份夏季报告发现 1 月份与区块链相关的项目融资 ( 1 亿美元 ) 已经超过了资金分配整个 2016 年 ( 7000 万美元 ) 。

目前，私营企业，国家政府，地方政府和学术界的官员和实体都专注于与区块链发展相关的项目。

12月15日，CFCA报告显示，目前全球已有的区块链相关专利申请，超过半数来自中国，截至2017年底，中国专利申请量超过1200件，反超美国，成为第一。

仅在过去一个月，中国人民银行 ( PBOC ) 表示他们支持创建区块链贸易融资平台，而最高人民法院确认区块链被批准存储和验证数字证据。

中国各政府也更加重视区块链的监管和发展,北京,上海,广州,深圳,贵阳,青岛,杭州,长沙,重庆等城市纷纷出台区块链、虚拟货币相关风险提示,以及区块链发展计划。

美国：谨慎立法 加码ICO监管

在区块链发展的版图中，美国是重要的一个环节。对于区块链的态度美国一直持谨慎态度,对于区块链新技术的发展,既不能放任不管,也不能过分监管。

2018年下半年，美国也跟随中国加强了对ICO的监管。

据小葱APP统计，从今年8月至今，美国SEC（证监会）至少公布了12起相关处罚与审查事件。

在这些处罚事件中，美国SEC实施的处罚金额处于3万美元至300万元美元之间；处罚的对象覆盖面广，其中有3个加密货币交易平台，3个涉嫌欺诈性ICO的企业，2个进行ICO项目的公司，2个提供资产管理的公司或基金以及一起对个人的诉讼、一个区块链概念公司。

此外，美国对比特币ETF的态度也一直保持谨慎怀疑。

8月23日,据美国证券交易委员会(SEC)网站的官方文件,SEC同日拒绝了GraniteShares提出的两项比特币ETF提案。加上SEC当日拒绝的其他七项ProShares和Direxion提出的申请,SEC当天已共拒绝9项比特币ETF提案。

12月6日，美国证券交易委员会（SEC）发布了关于VanEck的比特币ETF决定将推迟的官方声明，最终裁决将于2019年2月27日宣布。

美国证券交易委员会（SEC）主席曾概述了当他看到加密货币市场的发生的几点关键变化后才可认为比特币ETF适合推出。 虽然他提出的一些问题已经有解决方案，但主席坚持要在市场监管等方面看到更多改进。

韩国：监管政策由暧昧转为明确

韩国政府对加密货币的态度在一年内经历了几次转变。

2017年9月，韩国金融服务委员会（FSC）提出全面ICO禁令。这代表着韩国对加密货币态度趋向严厉。

然而今年3月份，《韩国时报》援引知情人士称，韩国的ICO禁令并未真正实施或生效，金融当局可能会允许国内投资者进行ICO。5月底，据Business Korea报道，韩国国会正式提议解除国内的ICO禁令。但对此提议，韩国金融服务委员会（FSC）的一个官员表示，现阶段不会采纳。

据链塔智库向数位熟悉韩国情况的人士咨询，韩国在ICO方面没有法律层面上的合法化，但ICO活动已经可以在韩国展开，韩国媒体已经可以公开报道ICO，因此可以说，韩国在今年6月已经事实上解禁ICO，但要面临较为严苛的监管。

据《韩国时报》，6月，韩国执政党民主党立法者Hong Eui-rak领导其他10位立法者，共同起草了一份ICO产品合法化的法案，争取在今年内获批。

7月，首尔经济发文称，韩国国会将于9月18日至20日举办大型虚拟货币国际会议，对数字货币交易所和ICO的管制方案进行讨论。

据韩国金融服务委员会（FSC）官方文件，FSC已于7月17日成立了一个专门针对该国加密货币行业的部门—金融创新局，旨在制定加密货币政策并助力金融科技行业。据Ethnews，业内人士猜测此举或暗示韩国准备接受加密货币和区块链技术。

据韩联社报道，韩国副总理兼企划财政部部长金东兖表示，计划在未来五年内，在大数据、区块链、共享经济、人工智能、氢经济等领域投资9~10万亿韩元。

8月，据韩国中央日报，韩国济州济州道知事正式申请济州岛成为区块链和加密货币技术的特区。忠清北道也正在建立引领区块链产业的良好条件，决定建立一个区块链中心。

随着韩国政府不断行动，可以发现其对加密货币和区块链技术的态度愈加明朗，加密货币监管政策出台将近，对区块链技术也不断加大扶持力度。

日本：督促ICO合规化

日本同样是加密世界中很重要的一个国家节点，从早期的鼓励发展，到后来谨慎监管，日本政府对加密货币与区块链的态度也在不断向合规转变。

9月26日,据日经新闻,今日,日本金融厅(FSA)公布了2018工作年度(2018年7月至2019年6月)的财务管理政策。FSA指出,对于虚拟货币,将严格进行注册审查和监控,以应对虚拟货币从交易所被盗的问题。FSA还对行业自律组织的认证申请进行了审查,并表示将在早期阶段促进自我监管职能的建立。

9月13日,日本金融厅第 5 次数字货币交易业者研讨会中,官方自治协会日本数字货币交易业协会公布协会自治章程,其中禁止高匿名性币种交易、对 4 倍保证金交易的说明,协会还表示将会对ICO相关使用规则进行研讨。

12月2日，据日本媒体《日经新闻》报道称，日本政府正在认真考虑对类似证券的初始代币发行（ICO）实施监管。根据日本最高财务管理及金融监管机构——日本金融厅和专家的建议，日本政府可能会引入一套初始代币发行监管法规。

据日本金融厅（以下简称FSA）消息，修改后的相关法规将对1CO的投资上限实行限额，新规定将于2019年1月开始正式实施。

此外，为确保所有希望在日本进行1CO的公司受到当局的正确监管，FSA要求这些公司再进行1CO之前必须先在FSA处进行注册登记。同时，相关公司还需要具体说明其发行的代币是属于投资型代币，还是可以用来帮助人们在代币发行方处购买产品或服务的代币。

马耳他：积极拥抱 打造“区块链岛”

将自己打造为“区块链岛”的马耳他，一直大力拥抱和支持区块链以及加密货币的发展，通过种种优惠政策吸引来自世界各地的区块链公司。

早在 2013 年，马耳他就已经在 Sliema 镇上安装了比特币 ATM 机，力图将 Sliema 镇打造成“比特币之岛”。

2016年2月，马耳他总理穆斯卡特在欧盟委员会上，提议将欧洲建设成为虚拟货币中心。一年后，穆斯卡特再次呼吁欧盟领导人接受加密货币，并对区块链技术提供宽松的监管政策。

2017年4月，马耳他政府出台了国家区块链战略，要把马耳他打造成“区块链从业者的天堂”。

2018年1月，马耳他金融服务管理局（MFSA）表示，允许对加密货币和作为初始币发行(ICO)的一部分代币进行投资。

2018 年7月，马耳他议会通过了三项区块链技术监管法案，分别为：马耳他数字创新管理局法案、创新技术协议和服务法案、虚拟金融法案资产法。这三项法案分别针对加密货币、区块链技术、分布式账本技术三方面制定。马耳他也成为了世界上第一个在辖区内针对区块链提出具体立法的国家。

俄罗斯：坚持强监管不动摇

俄罗斯政府对加密货币的态度一直坚定而严厉。

5月,俄罗斯国家杜马一审通过了数字金融资产法草案。在9月份的监管政策中,也没有看出对于加密货币监管态度松懈下来。

9月19日,据bitnovosti报道,立法草案新版本的“关于数字的金融资产”不再包含“数字货币”的概念,该法案也将不再适用于数字货币的金融交易。

12月10日，据BitNovosti报道，据俄罗斯加密行业与区块链协会（RACIB）官方电报群消息，俄罗斯国家杜马金融市场委员会主席Anatoly Aksakov在参加国际论坛期间宣布，国家杜马计划在今年年底通过加密货币监管法案。

12月11日，俄罗斯信息机构Finmarket报道，俄罗斯副总理Maxim Akimov宣布，参与俄罗斯加密货币立法草案的立法者并未计划对法案进行任何修改。

随后俄罗斯立法者修订了另一项关于加密货币行业监管的法案。在其最新版本中，关于众筹的法律草案规定普通俄罗斯人允许投资ICO等项目的最高金额为每年不到9,000美元。