​ ​区块链故事汇：USDT与bitfinex不得不说的故事

在现在的加密货币市场中，使用最多的交易对除了BTC，就是USDT了。而USDT的历史，则是一个非常有意思的故事。USDT与老牌交易所bitfinex有着千丝万缕的关系，也出现过许多的负面消息，那么本文就来聊聊USDT与bitfinex之间不得不说的故事。

USDT缘起

USDT在币圈俗称美元，而实际上也是众多加密货币中的一种。在2014年11月下旬，注册地为马恩岛和香港的公司Realcoin改名为Tether。2015年2月发布时就抱上了一条粗腿，当时比特币期货交易量最大交易平台：bitfinex宣布支持泰达币（下称USDT）交易。随后竞争币交易平台Poloniex交易所也支持USDT。Poloniex凭着以太币强势崛起，在竞争币交易平台中隐有龙头之势，也顺带提携了USDT的交易量。从此，USDT走进了币圈大众的视野。

USDT之所以大受欢迎，是因为Tether承诺将USDT价值锚定在1美元，根据USDT的发行说明，USDT的原理是1：1与美元挂钩，其对应价值的美元储藏在香港 Tether 有限公司，协议在Omni上运行。在实际操作中，用户可以通过SWIFT 电汇美元至 Tether 公司提供的银行帐户，或通过交易所换取 USDT，同时用户可以将手中的USDT等值赎回美元。

USDT与bitfinex的二三事

据资料显示，Tether和Bitfinex（iFinex Inc.运营）的管理团队一致，这不得不让公众怀疑他们就是同一资本控制的公司，在2017年双方也承认了存在彼此一致股东关系。Bitfinex交易所成立于2012年，2016年被盗119,756个比特币，后来该交易所通过发行新的代币避免了破产，目前仍处于运营之中，但仍有很多问题。

自从上一年第四季度有人爆出Tether疑似通过发行USDT来操控比特币价格后，对Tether的质疑始终没有停止过。为了回应这些质疑，Tether请了一个审计公司帮他们"主持公道"。6月20日，华盛顿律师事务所Freeh Sporkin & Sullivan LLP（FSS）公开了一份Tether公司的资产透明性报告。报告中称他们对该公司的银行账户进行了调查，并在最后得出结论："FSS认为Tether的可支配资产超过了以美元作为担保的USDT的总额。"

这份报告的出现原本是为了打消投资者们对Tether公司储备金不足的疑虑，但据知情人士透露，FSS在调查的过程中，并没有使用公认会计原则（GAAP）或者通用审计标准（GAAS）；同时，他们的报告只提供了Tether公司6月1日当天的资产情况，并没有给出具体的流水账单；另外值得注意的一点是，报告中明确表示，FSS联合创始人Eugene R. Sullivan是Tether所使用的银行之一的董事会成员。

也就是说，FSS公布的这份报告其实并没有什么实质性的意义，也没有证明USDT的清白，最多也就是用来应付一下媒体的口水仗罢了。

USDT超发嫌疑

从今年年初开始， 随着 USDT 市值的增加，超发的质疑也随之而来 。所谓 " 超发 " 就是指 Tether 的银行账户并没有那么多钱来为 USDT 背书，据 coinmarketcap 数据显示，截止目前，USDT 市值已经从最初的 1500 万美元上升到了 12亿美元，增长了超过 5300%。而 Tether 公司却一直没有提供相应的银行账户担保，其资金储备情况也一直备受质疑。

先是国富银行冻结了 bitfinex 的台湾账户，增加该平台 USDT 的挤兑风险；而后今年 9 月在 Tether 公布其银行资产却隐去银行名称之后，Friedman LLP 财务审计公司发布评估报告，暗指其无法做到 1:1 准备金保证。 尤其在最近的 USDT 被盗事件之后，各种操纵市场、庞氏骗局的声音接踵而至。

USDT的发行过程

· 用户将法币存入规定的银行账户；

· Tether官方生成新的代币，并将其注册记录进用户的USDT账户，用户存入的美元金额等于获得的USDT数量；

· 代币进入流通，用户可以自由使用其进行交易；

· 代币回收，用户要求将Tether代币兑换成法定货币

· Tether公司销毁代币，并将法币发送到用户的银行账号。

值得注意的是，从2017年底开始，为了减轻银行处理Tether交易的压力，他们将这一方式改为了直接通过bitfinex平台购买。这一改变使Bitfinex成为了发行Tether代币的唯一门户。